浦发银行宁波分行:女性理财之道 专家馈送“财”礼

发表时间:2019/3/18   来源:凤凰网宁波综合   作者:
[导读] 据互联网数据显示,60%以上家庭由女性掌握财政大权。女性群体的投资偏好越来越受金融行业的关注,女性群体理财具备较高的财商,同时部分女性一定程度也存在保守观念。当前,众多市场的理财产品“乱花迷眼”,女性理财如何更新观念,分享新时代金融创新发展红利...

据互联网数据显示,60%以上家庭由女性掌握财政大权。女性群体的投资偏好越来越受金融行业的关注,女性群体理财具备较高的财商,同时部分女性一定程度也存在保守观念。当前,众多市场的理财产品“乱花迷眼”,女性理财如何更新观念,分享新时代金融创新发展红利,使家里的钱袋子“鼓起来”?

理财之道点亮财富心灯

据悉,浦发银行宁波分行在3月8日国际妇女节期间,通过邀请近400余名私行客户、准私行客户参与“幸福像花一样”的诗情花意、“遇见最美的自己”形象设计课程、“风生水起,财富人生”、“鉴高端医养社区,享稳赢财富人生”等活动中讲解“理财何为正确”、“如何正确理财”的专业知识,如何实现财富保值增值。

据浦发银行宁波分行私人银行部总经理张杰介绍,当前银行理财产品处于新零售转型发展期,呈现出不少优质的产品。如:一是浦发银行推出新客理财,适合首次签约浦发银行理财的客户(自签约日起10天内可购买),当前收益率可达4.65%(以发稿日期为准)。二是浦发银行“汇理财”属于结构性存款,保本产品,纳入存款保险制度范畴,是稳健性客户的理想投资选择,当前产品收益在4%左右(以发稿日期为准)。三是浦发银行当前大额存单收益率高达4.18%(以发稿日期为准),是保守型客户青睐的产品。大额存单灵活存取,收益稳健,付息方式可为到期付息、按月付息两种。四是浦发银行还推出挂钩黄金、外汇、中证指数等产品,资金投向固定收益类资产,资产以持有到期为目的,以摊余成本法估值,净值波动较为有限,产品的部分利息投向期权,当前业绩基准年化3%-7%(以发稿日期为准),是一款上可攻退可守的理财产品,产品固收打底,稳健投资,中等风险,适合风险偏好者投资。五是针对私行客户,浦发银行还推出了一系列“有礼”活动:结合浦发银行宁波分行成立25周年,推出行庆私行客户专属生日礼;结合以客荐客、资产进阶的客户,推出了资产进阶有礼活动;结合私行客户的兴趣爱好,推出系列私享会沙龙活动。此外,浦发银行针对私行客户还推出“知遇优美地”、“爱在有你时——2019年闪耀开门季”等权益活动,活动丰富,尽可能满足各类客户的个性化需求。

理财有方,专家馈送“财”礼

女性群体应树立良好的投资观、消费观、金钱观,培养专业的理财知识与理念,通过投资理财工具实现价值保值增值,张杰给出以下具体建议:

一是优化资产配置。合理分配资产方向,根据实际需求设“应急、保障、投资、养老”四大类,各项用途都要兼顾、平衡,做好家庭资产配置;家族信托是做好高净值客户财富传承的重要工具,浦发银行为客户提供专业的家族信托方案,帮助客户家族实现代际传承。

二是加强保险保障。保险是一份爱与责任,是为了解决对未来担忧的一份保障。高净值客户充分合理利用保险工具做好财富规划,通过资产的立体式布置,满足多样化的投资需要,实现财富保值增值的目的。浦发银行与同方、泰康、华夏等人寿保险公司均有良好合作,可以为客户提供“一揽子”的优质服务。

三是注重长期规划。立足于眼前,着眼于长远,从长期来看,应锁定中长期收益较好且相对稳定的产品,避免由于利率下行造成的收益减少。此外,考虑到下一代教育投资是刚性需求,高净值客户可提前为子女出国留学做好规划,趁早谋划,多方比较。浦发银行为客户提供全方位、立体式的顾问咨询服务。此外,随着老龄化时代的到来,养老问题需做好提前安排,浦发银行为“银发金融”设计专项理财产品,把“激发养老金融新活力”作为积极履行普惠金融、推动零售业务转型的重要内容。

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